همه آنچه باید در مورد احراز هویت کاربر در صرافی ارزهای دیجیتال بدانید


به گزارش پایگاه خبری بانکداری الکترونیک، در این مقاله می خواهیم در مورد احراز هویت کاربران در صرافی ارزهای دیجیتال و موضوع KYC یا Know Your Customer صحبت کنیم.

افزایش محبوبیت خرید و تجارت ارزهای دیجیتال در سراسر جهان به طور طبیعی به افزایش شدید محبوبیت صرافی ارزهای دیجیتال منجر شده است.

بایننس، کراکن یا ایتورو نام هایی هستند که در چند سال گذشته الهام بخش بسیاری برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بوده است.

اما با گسترش تجارت ارزهای دیجیتال، سوالاتی مطرح می شود که یکی از مهم ترین آنها فرآیند احراز هویت کاربران در صرافی های ارزهای دیجیتال است.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی ارزهای دیجیتال یا صرافی ارزهای دیجیتال، بازارهای دیجیتالی هستند که امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را فراهم می کنند.

برخلاف معاملات سهام، شما نمی توانید ارزهای دیجیتال را از طریق بانک ها یا شرکت های سرمایه گذاری خریداری کنید.

برای دریافت اتریوم، بیت کوین یا هر ارز دیجیتال موجود در بازار، صرافی ارز دیجیتال جایی است که می توان خرید و فروش کرد.

تعداد کاربران و سرمایه های درگیر در معاملات ارزهای دیجیتال به طور مداوم در حال افزایش است.

بر اساس وب سایت CoinGecko، کل بازار ارزهای دیجیتال بیش از ۶۰۰ درصد رشد کرده است، از ۳۹۷ میلیارد دلار در ۳ نوامبر ۲۰۲۰ به ۲.۸ تریلیون دلار در ۲ نوامبر ۲۰۲۱.

علاوه بر این، تخمین زده می شود که در همان سال، بیش از ۱.۶ میلیارد دلار ارز دیجیتال برای سرقت هویت، پولشویی و سایر جرایم مالی و الکترونیکی استفاده شده است.

مشتری خود را بشناسید (KYC) در صرافی های ارزهای دیجیتال چیست؟

KYC مخفف عبارت Know Your Customer است.

فرآیند KYC یا احراز هویت کاربران، مرحله اولیه غربالگری و نظارت برای مبارزه با پولشویی (قوانین مبارزه با پولشویی) است.

هنگامی که یک سازمان مشتری یا کاربر جدیدی را به سیستم خود اضافه می کند، احراز هویت توسط پلتفرم برای تأیید هویت کاربر و ارزیابی سطح ریسک انجام می شود.

مقررات خاص صنعت اغلب مشخص می‌کند که واقعاً چه اطلاعاتی از مشتریان مورد نیاز است و چگونه جمع‌آوری، پردازش و تأیید می‌شود.

KYC مناسب برای مبادلات ارزهای دیجیتال، ایمنی هر دو طرف درگیر در تراکنش، یعنی معامله‌گران و پلتفرم‌های معاملاتی را افزایش می‌دهد.

فرآیند احراز هویت صرافی‌های ارز دیجیتال تضمین می‌کند که از خدمات پلتفرم طبق دلایل قانونی استفاده می‌شود.

این نه تنها مبنایی برای رعایت مقررات و قوانین است، بلکه خطر پول شویی و سایر جرایم مالی ارتکابی از طریق معاملات ارزهای دیجیتال را از بین می برد.

خطرات اصلی نداشتن KYC مناسب برای تبادل ارزهای دیجیتال چیست؟

افزایش خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم از طریق حساب های کاربری ناشناس؛

عدم نظارت و نظارت بر تراکنش‌های کاربرانی که در فهرست‌های نظارت هستند یا قبلاً در جرایم مالی شرکت داشته‌اند.

فعال کردن جرایم سرقت هویت؛

چرا احراز هویت کاربر برای تبادل ارزهای دیجیتال مفید است؟

برای نشان دادن اینکه چرا روش‌های احراز هویت کاربر در مبادلات ارزهای دیجیتال در سطح جهانی مفید هستند، خوب است نگاهی به سایر موسسات و صنایع مالی بیندازیم.

اگرچه انتظارات احراز هویت برای مبادلات ارزهای دیجیتال می‌تواند متفاوت باشد، اما هدف برای همه یکسان است و آن اطمینان از ایمنی، شفافیت و تجارت منصفانه دارایی‌های کریپتو و ارزهای دیجیتال است.

مزایای اصلی احراز هویت کاربر در صرافی ارزهای دیجیتال عبارتند از:

۱. ایجاد اعتماد بین مشتریان

ایجاد اعتماد یکی از مهم‌ترین عوامل برای احراز هویت کاربران در مبادلات ارزهای دیجیتال است، به‌ویژه در صرافی‌های همتا به همتا که کاربران با یکدیگر معامله می‌کنند.

۲. ارزیابی ریسک

احراز هویت مناسب کاربر و فرآیندهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) به صرافی‌های ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهد تا سطح ریسک هر مشتری را ارزیابی کنند، تهدیدات بالقوه را شناسایی کنند و گروه‌های خاصی از مشتریان را به طور مؤثرتری رصد کنند.

۳. خطر تقلب کمتر

احراز هویت رمز عبور

یکی از مهمترین بخشهای تامین امنیت برای هر پلتفرم و کاربران آن یکی از مهمترین بخشهای تامین امنیت هر پلتفرم و کاربران آن است.

به این ترتیب، صرافی‌های ارزهای دیجیتال می‌توانند خطرات و تهدیدات احتمالی را زود تشخیص دهند و سیاست‌های مناسبی را برای جلوگیری از کلاهبرداری، تقلب و جرایم مالی اجرا کنند.

چگونه UID به تأیید هویت در صرافی ارزهای دیجیتال کمک می کند؟

UID طیف گسترده ای از خدمات را ارائه می دهد و انطباق با سخت ترین مقررات، امنیت، تأیید هویت کامل و بررسی دقیق را تضمین می کند، مانند:

راه حل های UID برای احراز هویت کاربران مبادلات رمزنگاری

احراز هویت مستقیم: این یک راه حل احراز هویت ویدیویی است که برای تضمین بالاترین انطباق و امنیت طراحی شده است.

این فرآیند با کمک هوش مصنوعی و راه حل های یادگیری ماشینی، هویت کاربر را تایید می کند، سند هویت ارسالی و همچنین مالکیت قانونی را تایید و اعتبار می دهد.

کل فرآیند احراز هویت ضبط می شود و ویدیو برای پخش مجدد در دسترس است.

API Authentication

بررسی کنید آدرس صحیح است

احراز هویت دستی یا انتخابی: این به معنای پرداختن به تمام نیازهای KYC پلتفرم های معاملاتی پس از بحث در مورد نیازها و انتظارات آنها با UID به عنوان یک ارائه دهنده خدمات احراز هویت است.

ابتدا UID خدمات اسناد و مدارک سیستم دیجیتال در ایران فرآیند احراز هویت کاربران را با استفاده از هوش مصنوعی و الگوریتم‌های یادگیری ماشینی مانند تشخیص چهره و تشخیص بیومتریک چهره کاربر پیاده‌سازی می‌کند.

احراز هویت آفلاین با UID به صورت آنی و با بیش از ۹۸ درصد دقت انجام می شود.

UID همچنین خدمات احراز هویت انتخابی و سفارشی را برای سازمان ها و مشاغل ارائه می دهد.

افزایش انتظارات از مبادلات ارزهای دیجیتال و سختگیرانه ترین مقررات در سراسر جهان

تحقیقات انجام شده توسط CipherTrace نشان داد که تا پایان سال ۲۰۲۰، نزدیک به ۵۶ درصد از صرافی‌های ارزهای دیجیتال از مقررات و الزامات KYC پیروی نکرده‌اند.

بر اساس این مطالعه، اکثر صرافی‌های ارزهای دیجیتال ناسازگار در اروپا، ایالات متحده، روسیه و سنگاپور قرار دارند.

فقدان کامل مقررات و کنترل در دنیای ارزهای دیجیتال کم کم رو به پایان است.

رهبران در سراسر جهان اخیراً شروع به معرفی قوانین و مقررات جدیدی کرده اند که به طور قابل توجهی بر مبادلات ارزهای دیجیتال و سایر مشاغل مرتبط با رمزنگاری تأثیر می گذارد.

برای بستن درها برای کسانی که از معاملات ارزهای دیجیتال برای مقاصد غیرقانونی مانند پولشویی استفاده می کنند.

به عنوان مثال، چین اکنون تجارت ارزهای دیجیتال را به طور کلی ممنوع کرده است.

کانادا شرکت های مرتبط با رمزارز را به عنوان شرکت های خدمات مالی طبقه بندی می کند.

آنها باید در مرکز تحلیل تراکنش های مالی و گزارشگری کانادا (FINTRAC) ثبت نام کنند.

در سال ۲۰۲۱، کانادا نیز انتظارات خود را برای مبادلات ارزهای دیجیتال افزایش داد.

صرافی‌های کریپتو کانادا اکنون موظف هستند کاربران خود را تأیید کنند و مانند سایر مؤسسات مالی در این کشور با مقررات KYC مطابقت داشته باشند.

در بریتانیا، صرافی ها باید در سازمان رفتار مالی (FCA) ثبت نام کنند.

علاوه بر این، قانونگذاران کشور مجموعه ای از الزامات خاص KYC و AML را معرفی کرده اند که صرافی های ارزهای دیجیتال باید از آنها پیروی کنند.

اروپا و ششمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی

اتحادیه اروپا برای کنترل موثرتر بازار مبادلات ارزهای دیجیتال، موضعی فعال در برابر فقدان مقررات مبادلات ارزهای دیجیتال اتخاذ کرده است.

یکی از بزرگ‌ترین سیاست‌هایی که تنظیم‌کننده‌های اروپایی معرفی کردند، ممنوعیت تراکنش‌های ارزهای دیجیتال ناشناس بود.

اکنون صرافی ها ملزم به اجرای یک روش احراز هویت مناسب برای جمع آوری اطلاعات لازم در مورد کاربران خود هستند.

علاوه بر این، اتحادیه اروپا به طور قابل توجهی مسئولیت کیفری برای جرایم سایبری و جرایم مرتبط با پول را افزایش داده است.

هدف این حرکت خاص افراد و همچنین مشاغل از جمله مبادلات ارزهای دیجیتال بود.

مجازات های عدم رعایت این قانون از اخطار تعلیق تا جریمه های سنگین و همچنین تا چهار سال زندان متغیر است.